投資は世界分散・長期の積立で時間分散が最強！　その方法とは？

長期・分散・積立が重要な理由

資産運用の王道、それは「長期・分散・積立」です。

しかし、なぜこれらが「資産運用の王道」と言われるのでしょうか。

金融庁も推奨する長期・積立・分散投資

「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効である」

これは、2016年9月に金融庁が発表した「金融レポート」に記載されている一文です。

過去20年間の実績を見ても、その効果は明白。

定期預金だけの場合や国内資産にのみ投資した場合と比べても、長期・積立・分散投資を行った場合のリターンは大きくなっているのです。

長期・分散・積立とは？

ロボアドバイザー国内1位のWealthNaviのホームページでは、長期・分散・積立について次のように解説しています。

景気や市場の動向に関係なく、世界経済に対してコツコツ積立で投資することこそ、資産運用の大原則なのです。

「長期・分散・積立」自分でやるにはどうすればいい？

資産運用の王道が分かったところで、これらを自分で実行するにはどうすればいいのでしょうか。

ひとつずつ、そのやり方を見ていきます。

分散投資の方法

金融庁のレポートでは、分散投資も株式や債券など資産クラスの分散だけでなく、国内外の様々な資産クラスに分散させることが重要だと明記されています。

それに合わせると、最低でも

• 国内株式
• 海外株式
• 国内債券
• 海外債券

の4分散はしておきたいところ。

海外に関してはさらに

• 先進国
• 新興国

に分けると、より一層、分散投資の効果が得られます。

積立投資の方法

積立投資は、一定間隔（月に1回など）で定額を機械的に投資していく方法。

長期投資と相性がいいと言われる「ドル・コスト平均法」と呼ばれる投資手法です。

長期投資の方法

最後の長期投資は、単純にどんな相場状況でもコツコツと投資を続けていくだけ。

聞いただけだと簡単そうに思えますが、心理的なハードルを乗り越えるだけの強さが必要です。

仮にまた、リーマンショックのような出来事が起きても、動じずに投資を続けられるのか…？

簡単なようで難しいのが、この長期投資なのです。

いずれの方法も「投資の知識」と「手間」が必要

分散投資を行うためには、どの資産クラスにどのような特徴があるのかを理解する必要があります。

自分自身に合った効率的な運用を行うためには、各資産クラスをどのような比率で保有するかといったポートフォリオの構築も不可欠。

さらに5,000を超えると言われる投資信託の中から商品を選び、最適な配分比率のまま長期間運用するためには、運用中のメンテナンスも欠かせません。

王道を行くためには、投資の知識と手間が必要なのです。

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WealthNaviの運用実績

WealthNaviについて詳しくはこちら
⇒WealthNavi（ウェルスナビ）の注意点、他のロボアドとの比較まとめ！

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WealthNaviでは自動積立にも対応！

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まずはWealthNaviにログインし、メニュー「積立」から手続きを行います。

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② 「申し込む」をクリック

③ 引き落とし口座として設定する金融機関を選択

④ 選択後は金融機関の画面に移動するので、ページに沿って申込み手続きを行う

⑤ 最後に表示される「ログアウト」や「収納企業サイトへ戻る」をクリックで完了！

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