【2018年7月】WealthNaviの運用実績は？　実際に投資してみた！

WealthNavi（ウェルスナビ）の運用実績はどうなの？　という疑問も多いと思います。

当サイト独自の運用実績を公開します！

当サイトの運用実績

2018年2月の運用実績

完全お任せで利用していますが、2月初旬までは着々と資産が増えていました。

2018年2月1日時点の評価額
円建て　62万75円（+3.35％）
ドル建て　5,679.92ドル（+6.73％）

運用成績は、約130日間でドル建て+6.73%、円建て3.35％でした。

2018年3月の運用実績

このあたりから急激な円高と世界的な株安の影響で、当サイトの運用成績は米ドル建てはプラスですが、円建てでマイナスになってしまいました。

世界分散投資では米ドルが基本なので、日本円で一時的にマイナスになっても問題ないのですが、気持ちの良いものではありませんね。

2018年3月10日時点の評価額
円建て　79万2,036円（-1.00％）
ドル建て　7,405.7ドル（+3.24％）

運用成績は、約170日間でドル建て+3.24％、円建て-1.00％でした。

2018年7月の運用実績

円高は持ち直したものの、世界的な株安の影響もあり、ドル建ての利回りは下がっています。

2018年7月11日時点の評価額
円建て　121万8,313円（+1.53％）
ドル建て　10,952.13ドル（+0.97％）

運用成績は、約280日間でドル建て+0.97％、円建て+1.53％でした。

当サイトでは今後20年間、WealthNaviで積立を続ける予定です。

個人的には買い時がようやく来たという感じもあり、今から積立を始める方がすこし羨ましいですね。

今後の積立分は、将来の値上がり幅が大きくなりますから。

CEO柴山氏の運用実績

WealthNaviの創業者でありCEOでもある柴山氏は、サービス開始の2016年1月からWealthNaviで実際に運用を行っています。

公式サイトで公開されている運用実績は次の通り。

運用期間：2016年1月〜2018年6月

2018年6月21日現在
投資額：382万円（ドル建てでは3.3万ドル）
運用実績：471万468円（ドル建てでは4万2,768.02ドル）

運用期間におけるリターン：
円建て：+23.17%（1年あたり10.6%）
ドル建て：+27.31%（1年あたり12.4%）

リスク許容度別の運用実績

WealthNaviのリスク許容度は全部で5段階。

「リスク許容度1」がローリスク・ローリターン、「リスク許容度5」がハイリスク・ハイリターンです。

柴山氏は2016年7月からリスク許容度5で運用しているため、それなりに大きなプラスのリターンとなっています。

では、リスク許容度が小さいとどうなるのでしょうか？

リスク許容度別の運用実績もチェックしてみましょう。

【運用の条件】

• 運用期間：2016年1月〜2018年6月
• スタート時の投資額：100万円
• 自動積立額：月3万円
• 投資額合計：円建てでは187万円、ドル建てでは1.64万ドル

【運用実績（円建て）】

リスク許容度1	197万円（+5％）
リスク許容度2	206万円（+10％）
リスク許容度3	212万円（+14％）
リスク許容度4	219万円（+17％）
リスク許容度5	224万円（+20％）

【運用実績（ドル建て）】

リスク許容度1	1.78万＄（+9％）
リスク許容度2	1.86万＄（+13％）
リスク許容度3	1.92万＄（+17％）
リスク許容度4	1.98万＄（+21％）
リスク許容度5	2.03万＄（+23％）

1992年から25年間運用していたら？〜長期投資のシミュレーション〜

WealthNaviでは、推奨するポートフォリオを利用して1992年から25年にわたって資産運用を続けた場合のリターンをシミュレーションしています。

1992年1月から2017年1月までの25年間でシミュレーションした結果は次の通りです。

• スタート時の投資額：100万円
• 積立額：スタートの翌月から月3万円ずつ積立
• リスク許容度：3で運用（2017年4月時点のリスク許容度3を利用）
• 毎月末にリバランスを実施し、手数料まで控除済（税金については考慮せず）
• 合計投資額：1,000万円
• 資産評価額：2,457万円

シミュレーションの結果、25年間のリターンは+146%に！

1年あたりのリターンも+6.0%となりました。

【1992年以降に起きた主な出来事】

ITバブル（ドットコムバブル）の崩壊（2001年ごろ）

インターネットが普及し始めた1999年から2000年の2年間にわたり、アメリカではIT関連のベンチャー企業が次々と設立。
IT関連企業の株価も上昇したが、2001年にはバブルが崩壊。
倒産する企業も増え、株価も下落しました。

リーマンショック（2008年）

アメリカの投資銀行「リーマン・ブラザーズ・ホールディングス」の経営破たんがきっかけとなり、世界的な金融危機に。
株価も大暴落し、資産が大きく減った人もいました。

チャイナショック（2015年）

中国が人民元を切り下げたことがきっかけとなり、世界的経済に影響を与えた出来事。
リーマンショックほどの影響はなかったものの、世界的な株安となりました。

始めるタイミングに迷ったら自動積立がオススメ

運用を始めるときは、誰もが「なるべく安く始めたい」と思うもの。

しかし、そのタイミングを見極めるのはとても難しいものなんです。

だからこそオススメなのが、自動積立というやり方。

自動積立なら為替レートに振り回されることなく、定期的に一定額を投資することで着実に資産を積み上げられます。

始めるタイミングに悩む人こそ、今すぐWealthNaviで積立投資を始めることをオススメします。